银行公会最近通过了一项关键修正案，旨在加强银行与虚拟货币交易平台之间的合作规范，同时提升交易的安全性和便利性，被视为对抗洗钱等非法活动的一大步。
目录：
银行公会修正案：用户账户更具弹性，有责任把关交易所客户
开放用户可用同名不同银行的账户
要求交易所严格金流监控
银行在虚拟通货产业中新角色与责任
严查交易所用户身份验证与合规性
境外交易所开户要求洗防资格
过去，银行公会的规范要求虚拟币交易平台的经营者和使用者必须使用同一家银行的账户进行交易，以便于金流的控管。
然而，这一规定在实际操作中造成了不少困扰。为此，新的修正案允许经营者和使用者可以使用不同银行的账户进行交易，只要确保账户名称与使用者名称一致即可。这一改变不仅增加了交易的便利性，也减少了操作上的困扰。
为了进一步防止洗钱等非法活动，新修正案要求平台经营者严格监控资金流向。任何进行虚拟通货交易的款项必须从与使用者同名的存款账户移转，这样的规定可以有效避免将资金转移到他人的账户，从而减少洗钱的风险。
这次的修正案还强调了银行在提供金流服务时的角色和责任。银行需要确保他们所提供的资金保管服务是基于信托，或完全履约保证的形式。此外，银行在提供服务时应评估与平台经营者的业务范畴，并根据风险程度采取相应的内控机制。
新规范还包括对虚拟资产平台及交易业务事业（VASP）的身份认证要求。平台经营者必须确认是否遵循了洗钱防制法令，特别是针对境外客户，需要核实其在相关国家的注册或核准状态，以确保其合法性与透明度。
银行公会表示，若属于境外客户，银行必须查明其设立或营运所属国家的洗钱防制或业务主管机关，例如美国金融犯罪执法网络（FinCEN）、日本金融厅（FSA）等网站是否已经是已登记、注册或核准的平台经营者。
（关于交易所宣传具有MSB资格之提醒）许多海外交易所都会向美国申报MSB，但注册MSB并不代表有得到FinCEN的监管背书，仅是企业向政府登记之作用。MSB牌照本身或其他并不会对美国境外投资人提供保障，仅能作为该公司遵守反洗钱及反恐融资的依据而已，加密产品投资者能否受到保护，仍须视该公司在用户所在的法治区域，有无受到监管监督。如果该事业经营衍生品（如合约、期货期权），也是不在MSB监管范围内的。
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